Миллион с нуля №19 — к чему быть готовым или падения неизбежны | Самые значимые просадки на бирже

Si vis pacem, para bellum (лат. хочешь мира, готовься к войне).

Начиная инвестировать многие даже не догадываются какой адреналин они обязательно получат в будущем. Не только радость побед. Но и горесть поражения. Причем последнее будет приносить особенно сильные эмоции. И может преследовать вас долгое время.

Главное «понять и простить» принять тот факт, что за время инвестирования вы будете терять деньги. Не в прямом смысле. Размер капитала будет уменьшаться в определенные периоды времени. От этого никуда не деться. Это нормальное явление. И никто от него не застрахован.

Но конечный результат будет зависеть от того, как вы поведете себя в таких моментах. Поэтому лучше заранее знать и быть готовым к возможным ситуациям на рынке.

Итак, что может поджидать инвесторов в будущем?

Куда полетим, товарищи?

У рынка может быть 3 фазы:

  • рост;
  • падение;
  • и топтание на месте.

Про рост понятно. Всем приятно, когда купленные акции растут каждый день, неделя за неделей. Год за годом. Возможно даже десятилетие (если повезет).

Боковик — уже неприятно. Цены болтаются в определенном коридоре. Вниз-вверх. 5-15% вверх. Потом 5-15% вниз. И так долгое время. Но по крайней мере деньги не теряются.

А вот падение …..

Раз в несколько лет у рынка случаются просадки. От небольших коррекций 10-20% (хотя коррекции бывают практически каждый год), до весьма существенных обвалов. Минус 30-40%. Бывает (но редко) и 50-70%.

В теории, глядя на графики прошлых лет, это хоть и неприятно, но смотрится вполне сносно.

На примере индекса Доу Джонс.

График индекса Dow Jones

График немного старый. Но точно передает все динамику рынка. Рост — падение — рост. Иногда плато. Но в целом мы имеем явно повышательную динамику.

Вложенные деньги, худо-бедно, но растут. Главное пересидеть неприятные периоды. И дождаться роста.

Читайте еще:  Сколько весит миллион долларов?

В реальности, инвестору попавшему в такой переплет, на душе становится тоскливо. Вплоть до панических настроений и мыслей.

Рынок снижается и снижается. Неделя, две. Месяц, квартал. Полгода. Год. Кому-то повезет застать несколько лет непрерывного падения.(((

Мысли вслух:

Блин, я теряю деньги каждый день. Может пока не поздно забрать то, что осталось. 

Я откладывал каждый месяц со своего дохода часть денег (не доедал, не допивал, вообще жил впроголодь, все нес на рынок). Надеясь получить в будущем (на пенсию) значительный куш, который позволил бы мне жить на накопленный капитал без забот. 

И что я вижу? Все мои усилия, отложенные за несколько лет деньги, уменьшились «вполовину».  Да всего за месяц я потерял столько, сколько зарабатываю на работе за целый год.

Почему так происходит? Мы же все видим одни и те же графики. Смотрим на истории, что после обвала будет рост. И чаще всего всегда значительный. Который с лихвой перекрывает весь временный бумажный убыток.

Думаю, что разгадка в том, что мы видим, что происходило на истории. Был убыток. Просадка. Потом пошел рост. Но все это графики на бумажках (в компьютере, смартфоне, планшете). И самое главное в прошлом. И мы не вкладывали в то время свои деньги. Не рисковали. И развязка нам заранее известна.

И вот мы испытываем падение здесь и сейчас. Поставив реальные деньги. И всегда закрадывается мысль, что рынок не восстановится никогда. Или уйдут десятилетия. У нас же нет перед глазами волшебного листочка с графиками (что будет в будущем и когда начнется рост).

Падения индекса DOW Jones

Раз для примера выше был показан график старейшего индекса Доу Джонс, на нем и остановимся. Немного цифр из истории.

Напомню, в него входит 30 крупнейших компаний США. И он более устойчив к различным просадках и падениям.

Но и его не избежала эта участь.

Данные приблизительные (на глазок) с небольшой погрешностью. Но смысл сохранен.

Читайте еще:  Когда выгоднее открывать ИИС?

Самые значимые падения индекса Dow на истории:

  • 2008 год — 45%.
  • 1999 год — 35%;
  • 1990 год — 21%;
  • 1987 год — 36%;
  • 1982 год — 21%;
  • 1976-78гг — 27%;
  • 1973-74гг — 45%;
  • 1969-70гг — 35%;
  • 1966 год — 26%;
  • 1961-62гг — 27%;
  • прочие года ….
  • 1929 год — 89% (Великая депрессия).

Кстати, в вышеприведенном графике шкала котировок логарифмическая.

Кто не знает про логарифмы. Если вывести обычный график (которые мы видим на сайтах, в терминалах), то за длительный период мы бы не увидели всю картину падений и роста. Все из-за масштабирования.

Сейчас котировки составляют несколько десятков тысяч пунктов. А в начале века «всего» несколько сотен.

Например, самый значительный провал в почти 90% на графике Dow выглядел бы, как небольшая еле заметная впадина.

Как видно из статистики по годам, примерно каждые 5-6 лет в среднем наступает просадка. Индекс худеет на треть или четверть. Чуть больше или меньше.

Страшно? Очень!

Но все меняется (или становится как то легче), если знать, что было дальше. А дальше мы наблюдаем …. радость, эйфорию и гордость за себя. Главное дождаться этого момента роста.

Индекс РТС не отстает

Возьмем наш родной индекс RTS. У него хоть и не такая большая история как у Доу. Но он тоже не раз попадал в переплет.

1998, 2000, 2008, 2011 и 2014 года. Мы теряли 40, 50, 70%. Да даже более 90%. И это всего за 2 с небольшим десятилетия.

Даже страшно подумать, что будет дальше.

Но тем не менее, шатко валко, но в среднем, мы хоть и не растем быстрыми темпами (с 1995 года рост почти в 12 раз). Но компании, входящие в индекс, дивиденды платят исправно. Один из самых больших показателей в мире.

Индекс RTS

Что можно сказать глядя на график РТС?

Даже с учетом общей доходности +1175% с момента основания индекса в 1995 году, мы видим, что последние несколько лет идет топтание на месте. С небольшим уклоном вниз.

Читайте еще:  Бомж-миллионер — бывает ли такое?

Пессимисты скажут — все тухло и тоскливо. Роста нет. Прибыли нет.

Оптимисты (в том числе долгосрочные инвесторы) могут увидеть возможность. (Кстати, слово «кризис» китайцы обозначают двумя иероглифами означающие: опасность и возможность).

Индекс пока дает нам шанс покупать все дешево. Рынок как бы ждет нас, чтобы мы постепенно пополняли по мере возможности свой портфель. В течении нескольких лет. Чтобы потом прокатиться в будущем на росте котировок. С максимально накопленным капиталом.

Кто прав — покажет время.

Что делать?

Как не попасть в просадку или как вести себя, если угодил в ловушку.

Могу предложить вам три варианта на выбор. Первый, второй и третий.

Постоянно держать руку на пульсе. Быть всегда начеку. Постоянно отслеживать ситуацию на мировых рынках. Анализировать поступающую информацию и главное — делать правильные выводы. Короче, постоянно жить на фондовом рынке. Но даже все это не гарантирует вам положительный исход.

Смотря правде в глаза — даже профессиональные инвесторы не могут точно предсказать падение. Про нас, частных инвесторов и говорить не стоит. Знания и опыт не в нашу пользу.

Второй способ — самый простой и гарантирует стопроцентный нужный результат. Просто не инвестировать. Нет денег на бирже  — нет просадок и потерь.))))

Ну а третий вариант — расслабится (если получится, или хотя бы не напрягаться) и получать удовольствие. Придерживаться своего инвестиционного плана. Чтобы не происходило на рынке. Принять все возможные просадки как должное. И одну из составляющей рыночных движений.

На нашей стороне долгосрочная статистика. А она говорит о среднерыночном росте в 5-7% в год. Свыше инфляции.

Плюс не забываем о постоянной покупке ценных бумаг. И на дне. И на пике. Это даст еще небольшой плюс к общей доходности портфеля.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Credit-ws.RU - всё о кредитах и займах, как и где взять кредит
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: